Росфинмониторинг получит прямой доступ к данным переводов по СБП и картам «Мир»

Президент России подписал закон, расширяющий полномочия Росфинмониторинга. Ведомство сможет напрямую запрашивать у Национальной системы платежных карт (НСПК) информацию о транзакциях, совершенных с использованием Системы быстрых платежей (СБП) и карт «Мир».

Поправки внесли в закон «О противодействии легализаци доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Новые нормы вступят в силу 1 сентября 2026 года.

Как будет работать новый механизм

Порядок взаимодействия Росфинмониторинга с НСПК, включая сроки, объем и состав передаваемой информации, определят в отдельном соглашении между организациями. Детали — какие именно данные и в каком формате будут передаваться — пока не раскрываются.

Сейчас Росфинмониторинг получает сведения о переводах через банки, направляя им запросы по конкретным операциям. В пояснительной записке к закону отмечается, что прямой канал связи с НСПК позволит сократить нагрузку на кредитные организации. Ведомство рассчитывает снизить количество так называемых «веерных» запросов, которые ранее направлялись сразу в несколько банков.

Зачем это нужно

Росфинмониторинг занимается сбором и анализом информации о финансовых операциях для выявления и предотвращения нарушений, связанных с отмыванием доходов и финансированием терроризма. Ведомство также ведет перечень организаций и физических лиц, подозреваемых в причастности к экстремистской или террористической деятельности.

Людям, включенным в этот список, ограничивают банковские операции. В частности, им разрешено тратить на себя и каждого члена семьи, не имеющего собственного источника дохода, сумму не выше минимального размера оплаты труда (МРОТ) в месяц.

Повлияет ли закон на обычных пользователей

В тексте закона не говорится о введении новых ограничений для граждан или об изменении правил пользования картами «Мир» и СБП. Формально речь идет о перераспределении каналов получения информации между государственными органами и платежной инфраструктурой.

При этом эксперты ожидают, что усиление аналитических возможностей Росфинмониторинга может повысить эффективность контроля за подозрительными операциями, особенно в условиях роста безналичных платежей и переводов через СБП.