С 15 мая 2025 года в России вступили в силу новые ограничения для так называемых дропперов — людей, участвующих в обналичивании и выводе денег, полученных мошенническим путём.
Если человек попал в базу данных ЦБ, его банковские переводы ограничены 100 000 ₽ в месяц. При этом он сможет оплачивать коммунальные услуги, делать покупки в магазинах и на маркетплейсах — без ограничений.
Кто такие дропперы и как их выявляют
Дроппер — это человек, который предоставляет мошенникам доступ к своему банковскому счету. Иногда это происходит осознанно, а иногда — по незнанию, через обман.
ЦБ формирует базу дропперов на основе:
- данных банков о подозрительных операциях,
- жалоб клиентов,
- сведений от правоохранительных органов.
Если сведения переданы из МВД или ФСБ, банк обязан заблокировать карты и онлайн-банкинг. Если только от банка — вводится лимит переводов.
Что делать, если вы попали в базу ЦБ по ошибке
Можно обжаловать включение в список:
- обратиться в банк с письменным заявлением,
- написать в интернет-приёмную ЦБ с выбором темы «Информационная безопасность».
Уголовная ответственность для дропперов
В мае 2025 года в Госдуму внесли законопроект, вводящий уголовное наказание:
- 🔹 За передачу доступа к счету — штраф до 300 000 ₽ или до 3 лет лишения свободы
- 🔹 За участие в незаконных операциях по указанию третьих лиц — аналогичное наказание
- 🔹 За использование чужих карт — до 6 лет тюрьмы и штраф до 1 миллиона ₽
Масштаб проблемы
- В 2024 году совершено 485 000 преступлений с участием дропперов
- Общая сумма ущерба — 197,5 млрд рублей
- Дропперы получали от мошенников 15 000–30 000 ₽, а их счета использовались в среднем 2–5 дней
ЦБ и правительство ужесточают борьбу с финансовыми преступлениями. Даже случайное участие в мошеннической схеме может обернуться ограничениями, блокировками и уголовной ответственностью. Будьте бдительны и не передавайте свои банковские данные третьим лицам.
Добавить комментарий